Quando si parla di investimenti e risparmio la scelta migliore è chiedere consiglio ad un vero esperto di queste tematiche: qualcuno che abbia una preparazione puntuale in ambito finanziario, che conosca la terminologia e che sappia consigliare nel modo più adeguato chi non è esperto in materia. Il professionista che possiede tali caratteristiche è quello del consulente finanziario.

Il consulente finanziario è colui che aiuta il proprio cliente nel gestire il patrimonio e i risparmi attuali e prospettici, con lo scopo di garantirgli il benessere economico e un futuro sereno, tramite la realizzazione di un piano finanziario.

Egli è un vero esperto dei mercati e, proprio grazie alle sue competenze, può suggerire le soluzioni migliori che possano soddisfare al meglio i bisogni e le esigenze dei risparmiatori.

 COSA FA IL CONSULENTE FINANZIARIO E QUALI SONO LE SUE MANSIONI?

Per supportare al meglio chi si affida alla sua esperienza, il consulente finanziario è solito incontrare i suoi clienti in modo da identificare le loro esigenze e gli obiettivi da porre nel breve e lungo termine: solo così la consulenza è efficace!

Ma cosa fa il consulente finanziario precisamente?

Tra le mansioni principali di un consulente finanziario si possono trovare:

• lo svolgimento un’analisi accurata della situazione del suo cliente, dal punto di vista economico e fiscale, per comprenderne i bisogni presenti e futuri;
• lo studio delle alternative presenti sul mercatocome investimenti e piani di risparmio;
• un supporto costante al cliente, che spesso può avere domande e dubbi;
• la proposta di una pianificazione finanziaria personalizzata, che meglio si adatti ai bisogni del cliente;
• la gestione della documentazionee degli incartamenti burocratici e amministrativi correlati;
• il monitoraggio e l’aggiornamento sulla condizione del cliente, al fine di ottimizzare le azioni svolte;
• la formazione continua per essere sempre aggiornato sulle normative che regolano lo svolgimento della sua attività;
• il costante aggiornamentosull’andamento del mercato, grazie all’ascolto e allo studio dei media specializzati e degli esperti del settore.

Il primo passo, quindi, è quello di accompagnare il cliente nell’identificare i propri obiettivi, perché solo sulla base di questi è possibile costruire un piano.

Col tempo si impara a conoscersi e il BRAVO CONSULENTE diventa un punto di riferimento per ogni scelta importante della propria vita, un vero e proprio confidente sempre a disposizione per le esigenze del cliente.

In questo articolo ho cercato di riassumere il mio lavoro e l’importanza che si cela dietro tale figura. La verità è che ad oggi non si può fare a meno della consulenza. Essa deve essere di qualità ed è indispensabile per la tutela dell’investitore.

Vuoi dare valore ai tuoi investimenti? Benissimo, sei nel posto giusto, ora non devi fare altro che contattarmi. Sono qui per te!

Fabrizio Oliva,

Autore del blog e consulente finanziario.